El poder de los datos en los pagos: Checkout.com impulsa el éxito continuo con una estrategia centrada en la información

La región MENA está desarrollando rápidamente su economía digital. Por lo tanto, según un informe publicado por paytech Checkout.com, todavía existe una gran oportunidad para que los comerciantes mejoren sus resultados a través de pagos digitales.

El informe Aprovechar la oportunidad digital en MENA 2023 es parte de la serie de informes anuales MENA de Checkout.com. Este es un tributo a cómo la economía digital de la región ha seguido desarrollándose en los últimos años. Sin embargo, Checkout.com advierte que la capacidad de los comerciantes de usar datos para optimizar su rendimiento de pago es un factor crítico para mantener su ventaja competitiva.

Con eso en mente, el informe proporciona una hoja de ruta para ayudar a los minoristas a aprovechar mejor las oportunidades de la transformación digital. Esto incluye explorar cómo las AFT pueden llevar los pagos al siguiente nivel, colocar los datos en el centro de las estrategias de pago, mantener a raya el fraude y desarrollar modelos de socios para plataformas de comercio digital en crecimiento. El informe incluye contribuciones notables de los ejecutivos de la compañía. Estos incluyen Visa, Al-Futtaim Group, Azadea Group y otros.

Remo Giovanni Abbondandolo, Gerente General de MENA en Checkout.com, dijo: “Casi cuatro de cada cinco consumidores de MENA ya están involucrados en varios tipos de actividades fintech. Esto incluye transferencias de dinero como Western Union, así como gestión de patrimonio e inversiones como Sarwa, Baraka y Get Stake.

“Dada la tasa de crecimiento actual de la economía digital, optimizar el rendimiento de los pagos no es solo una necesidad. Es un activo estratégico que puede crear nuevas fuentes de ingresos y eliminar las ineficiencias. Refinar las tácticas de pago y aprovechar los enfoques centrados en los datos puede proporcionar una ventaja competitiva muy necesaria.

“En Checkout.com, es importante para nosotros apoyar a los comerciantes en su camino hacia la optimización de las ventas. Así como aprovechar las mejores oportunidades que ofrece la economía digital en la región MENA. Habiendo recibido nuestra licencia de adquisición directa en los Emiratos Árabes Unidos por parte del Banco Central, ahora tenemos más control sobre los resultados del procesamiento. Podemos ofrecer a nuestros comerciantes la mejor aceptación y rendimiento de pago de su clase”, agregó Abbondandolo.

Ponga los datos en el centro de su estrategia de pagos

El auge de los pagos digitales en la región MENA ha creado la necesidad de que las empresas recopilen y analicen datos de pagos digitales. Estos datos tienen el potencial de generar beneficios de ingresos para las empresas, desde la optimización del proceso de pago hasta la evaluación de procesos y operaciones internas. Si bien el 49 % de los encuestados informan tener acceso a datos de pago, una cantidad significativa de comerciantes en KSA y EAU no pueden convertir estos datos en información procesable.

El informe muestra que el 75% de los comerciantes en los EAU y KSA miden los KPI de optimización de pagos, incluidas las tasas de autorización, las devoluciones de cargo, el tiempo de inactividad y las tarifas, como parte de su rendimiento financiero general. Al comprender sus detalles de pago, los comerciantes también pueden obtener importantes ahorros de costos al identificar los costos. Esto puede incluir tasas de cambio del sistema, de intercambio, de margen o en tiempo real.

Acceder a los datos de pago y monitorearlos regularmente es crucial para el análisis del embudo de conversión. Además, es fundamental realizar los ajustes necesarios para mejorar el rendimiento, señaló Paul Carey, vicepresidente ejecutivo de tarjetas y pagos de Al-Futtaim Group.

“Los datos de pago son fundamentales para nuestra toma de decisiones, especialmente cuando se trata de soluciones de pago, métodos de pago y selección de acciones. La profundidad de la percepción es realmente valiosa. Puede averiguar dónde se encuentran sus clientes y qué métodos de pago prefieren. Y podemos rastrear estas tendencias en nuestra cartera de marcas para garantizar un rendimiento óptimo en todos los frentes. Por ejemplo, algunos estudios sugieren que las tasas de abandono de las cajas registradoras en la región MENA pueden alcanzar el 70%”, agregó.

Mantenga el fraude bajo control

La ejecución optimizada requiere el uso de datos de pago para monitorear la salud de una estrategia de riesgo e identificar las debilidades. Según Checkout.com, el 65% de los compradores de MENA evitan comprar en línea debido a problemas de seguridad. Otro 75% de ellos no intenta, o no intenta, comprar un artículo en el mismo sitio si el pago se rechaza incorrectamente. Además, a una cuarta parte de los consumidores de la región MENA se les ha rechazado un pago en línea el año pasado a pesar de tener fondos suficientes en sus cuentas.

Visa, una empresa global de tecnología de pagos, enfatizó la importancia de implementar una estrategia integral contra el fraude para las empresas. No solo para proteger sus ingresos, sino también para desbloquear flujos de ingresos que antes se habían perdido debido al fraude.

La Dra. Saeeda Jaffar, vicepresidenta sénior y gerente de país, GCC Group, Visa dijo: «A medida que el mundo se recupera de la pandemia, la industria de pagos puede esperar que los estafadores se vuelvan a enfocar en las instituciones financieras y los comerciantes y lancen la ciberseguridad». Con el enfoque y las tecnologías correctos, los actores de la industria pueden evitar que los actores de amenazas dañen el ecosistema, mantener la confianza en los pagos digitales y brindar a los consumidores la mejor experiencia de pago integral de su clase”.

Elija un socio, no un proveedor

La industria de pagos es una parte integral de la economía digital de rápido crecimiento en la región MENA. Muchas empresas ahora ofrecen financiamiento integrado. Por lo tanto, los comerciantes de la región deberían trabajar con un especialista en optimización de pagos para acelerar su camino hacia el éxito. Los datos del informe de Checkout.com muestran que el 41 por ciento de los comerciantes en los Emiratos Árabes Unidos y KSA están buscando un proveedor de pago con la última tecnología y experiencia para admitir los métodos de pago más avanzados.

Nezar Alhaidar, director de Fintech Saudi, también destacó cómo las fintech pueden empoderar a los comerciantes en Arabia Saudita a través de la tecnología y los nuevos modelos comerciales que ayudan a reducir los costos, aumentar la velocidad y eliminar la fricción. Dijo: «Las fintech pueden ayudar a los comerciantes a conectarse, mejorar las operaciones y escalar al trabajar con un proveedor que tenga experiencia en el manejo de las complejidades de los pagos en línea».