Regula lo revela: La identificación precisa impulsa el aumento de la verificación manual de identidad en las empresas

Una nueva investigación del proveedor de soluciones de verificación de identidad Regula muestra la preparación de los bancos y las fintech para enfrentar nuevos desafíos de verificación de identidad.

El informe de Regula, El estado de la verificación de identidad en 2023, establece que las empresas de servicios financieros han visto un aumento en los casos de verificación de documentos extranjeros. El 80% de ellos reportó un aumento, especialmente en países como Francia (86%), Turquía (86%) y Estados Unidos (85%). Es preocupante que el 44 % de todos los encuestados experimentó un aumento del 25 % en el volumen durante el último año. Además, el 62% de estas empresas revisa los documentos extranjeros manualmente, un proceso que requiere mucho tiempo.

El 38 % de las fintech y el 31 % de los bancos encuestados citaron la precisión como la consideración más importante al elegir soluciones de verificación de identidad. Por tanto, un aumento de los controles manuales es una clara señal de alerta para el sector, explicó Regula.

Henry Patishman, vicepresidente ejecutivo de Soluciones de Verificación de Identidad en Regula, comentó: “La proliferación de la comunidad migrante global y los nómadas digitales en particular ha resaltado la necesidad de que las organizaciones trabajen con bases de datos ampliadas que contengan una amplia variedad de plantillas de documentos, incluidas algunas. especímenes raros. No hacerlo puede aumentar el riesgo de fraude, ya que la falta de plantillas puede conducir a revisiones de documentos menos precisas y completas.

“Es por eso que estamos continuamente actualizando nuestra base de datos, que ahora incluye más de 12 000 plantillas de documentos de 247 países y territorios, para expandir las capacidades del SDK de Regula Document Reader. Como los especialistas de Regula tienen un amplio conocimiento de cómo deben verse los elementos de seguridad en base a los documentos existentes, todas las formas posibles de identificación se pueden verificar sin problemas e incluso los casos de fraude más sofisticados se pueden detectar rápidamente con nuestros productos”.

Criterios de Regula para seleccionar la solución «adecuada» para la verificación de identidad

El proveedor de soluciones de verificación de identidad explicó qué deben tener en cuenta las entidades financieras a la hora de elegir la herramienta más adecuada para responder a los nuevos retos:

  • El tamaño y la variedad de la base de datos de plantillas de documentos proporcionada por la solución.
    Una herramienta con una base de datos con información detallada sobre todos los documentos válidos emitidos en diferentes países, sus parámetros de seguridad y métodos de verificación. Debe ser capaz de realizar comprobaciones de identificación completas rápidamente.
  • La disponibilidad de cheques en efectivo en el flujo de trabajo de revisión de documentos
    La solución incluye verificación de documentos y verificación biométrica, lo que brinda una sólida protección contra el fraude y verifica la autenticidad de documentos y personas. Mientras que la viveza del documento confirma la presencia de elementos de seguridad dinámicos (p. ej., hologramas) en el documento enviado y garantiza que el pasaporte o documento de identidad presentado de forma remota es real, la viveza biométrica reconoce si se trata de una persona real y no de una parodia o falsa.
  • Comparación facial y atribución de un selfie a una foto en un documento de identidad
    Para frenar el fraude de identidad en línea, la solución debe comparar una imagen de la identificación del usuario y el retrato de la identificación (por ejemplo, chip o MRZ).

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