Un hito histórico: NexPay y Monoova completan el primer acuerdo transfronterizo del mundo real con la CBDC australiana
El Banco de la Reserva de Australia (RBA), en asociación con el Centro de Investigación Cooperativa de Finanzas Digitales (DFCRC), organizó una conferencia a la que solo se podía acceder por invitación en Sídney para los participantes en el Proyecto Piloto de Moneda Digital del Banco Central de Australia (CBDC). En una demostración en vivo, el CTO de Monoova, Nicholas Tan, completó con éxito el primer acuerdo transfronterizo verdadero con el piloto de CBDC.
El proyecto piloto se lanzó el año pasado para explorar posibles casos de uso y beneficios económicos de una CBDC en Australia. RBA anunció 14 casos de uso en marzo, seleccionados de 142 publicaciones de la industria de bancos, fintechs y empresas de pagos.
El caso de uso de Monoova explora la liquidación transfronteriza y la custodia. La prueba se configuró utilizando un cliente FX existente, NexPay. NexPay es un proveedor especializado en servicios de remesas entrantes para estudiantes internacionales en el mercado educativo de $30 mil millones.
Durante la demostración en vivo, los participantes de la conferencia experimentaron el procesamiento del componente nacional de una transferencia de moneda extranjera entrante.
Monoova procesó el pago de un cliente en AUD en Japón a NexPay para la billetera piloto de CBDC de NexPay. Proporcionó pruebas irrefutables del saldo de pago de $ 25,000 garantizado por el RBA. Este paso representó la parte nacional de la transacción y también fue el primer uso del piloto de CBDC para procesar un pago físico internacional.
Mejora del comercio de divisas de Australia
“Ejecutamos nuestro caso de uso en una cadena de bloques de ecosistema piloto para demostrar el valor que podemos ofrecer a nuestros clientes”, dijo Tim Stanley, líder de producto en Monoova. “Estamos increíblemente orgullosos de haber sido parte del proyecto que promueve el uso de CBDC en Australia”.
«La prueba nos permite identificar oportunidades potenciales para mejorar la transparencia y la velocidad de las transacciones de divisas en Australia y minimizar el riesgo de contraparte», dijo Stanley. “Vemos un enorme valor en aumentar nuestra exposición a las tecnologías de cadena de bloques. Queremos contribuir al proceso de investigación. Además, queremos demostrar nuestro compromiso con la innovación y el liderazgo intelectual en la industria de pagos a nivel mundial.
“Por ejemplo, un cliente de Monoova FX puede necesitar retirar dólares estadounidenses a Australia. Para completar este proceso, un cliente normalmente cambiará dólares estadounidenses por dólares fiduciarios australianos, y Monoova trabajará con un socio bancario para completar el retiro o mantener los fondos en la cuenta hasta que el cliente emita instrucciones de retiro”.
Como parte del programa piloto de CBDC, Monoova no ofrece a sus clientes saldo en dólares fiduciarios australianos en forma de programa piloto de CBDC en su plataforma.
“Esto nos permite liquidar cualquier fondo que ingrese a Australia de inmediato. Los clientes pueden verificar de forma independiente los saldos de las cuentas en la cadena de bloques, en lugar de depender de informes intermediarios. «Si los clientes necesitan mantener fondos durante un período de tiempo antes de realizar retiros, pueden hacerlo sin riesgo de contraparte», dijo Stanley.
Aplazamiento de transacciones internacionales
Piew Yap, CEO de NexPay, comentó: “Nuestra colaboración con Monoova en este innovador ensayo de CBDC nos ha permitido explorar el inmenso potencial de la tecnología blockchain para los pagos de remesas transfronterizos en la educación. La capacidad de transferir y rastrear saldos de CBDC a través de la plataforma Monoova aumenta la seguridad y la transparencia. Esto es crucial para los acuerdos de alto volumen que procesa NexPay en Australia. Este uso innovador del eAUD señala un cambio transformador en las transacciones transfronterizas”.
Si bien el RBA aún tiene que decidir si emitirá una CBDC, hay entusiasmo por las oportunidades que ofrece la iniciativa Monoova.
Stanley concluyó: “Una CBDC nos abre nuevos horizontes. Podemos mitigar el riesgo de contraparte en casos de uso basados en la confianza en industrias reguladas a escala. Además, podemos procesar transacciones de divisas de manera más eficiente y transparente que con los canales de pago SWIFT internacionales, donde el dinero pasa a través de múltiples bancos intermediarios. En general, siempre podemos estar un paso adelante en lo que respecta a la innovación de pagos”.
